基金赎回净值按哪天的算
编辑：管莉悦
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来源：网易
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2025-02-09 20:44:46
基金赎回时，所使用的净值通常是指在特定时间点之前最后一个交易日的基金单位净值。这个时间点在中国大陆通常为当天下午三点，而在海外市场可能会有所不同。以下是对这一过程的具体解释：
1. 交易时间：中国的开放式基金交易时间为每个工作日的上午9:30至下午15:00。在这个时间段内提交的赎回申请，会按照当日的基金净值进行计算。如果在非交易时间内提交赎回申请（例如在下午15:00之后或周末），则该申请会被视为下一个交易日的申请。
2. 净值计算：基金公司会在每个交易日结束后，根据基金持有的所有资产价值和份额总数，计算出当天的基金单位净值。这个净值用于计算当天所有交易（包括购买和赎回）的价格。
3. 确认与到账时间：基金赎回的申请一旦被接受，通常需要几个工作日才能完成清算并到账。具体到账时间取决于基金公司的操作流程以及银行转账速度等因素。
4. 注意事项：投资者在赎回基金时，应该考虑到市场波动可能对净值产生的影响。特别是在市场剧烈波动的情况下，赎回价格可能会与预期有所不同。此外，一些基金产品可能设有持有期限制，未满规定期限赎回可能会产生额外费用。
总之，基金赎回时所用的净值通常是按照提交赎回申请当天的最后一个交易日的基金单位净值来计算的。为了确保资金能够及时到账，建议投资者提前规划，并注意相关规则和费用。
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